Сегодня Вкладчику «Пенсионного» поступил звонок от сотрудника СКБ-Банка, который сообщил ему, что Банку кажутся подозрительно-большими суммы переводов между его счетами и потребовал документы, подтверждающие его доход.
При звонке в офис меня соединили со старшим бухгалтером, который
объяснил, что в связи с изменениями в ФЗ-115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", Банку необходимо подтверждение дохода вкладчика-пенсионера за пол года.
Обращу внимание, что по вкладу «Пенсионный» тарифами Банка
итак установлены ежемесячные ограничения по суммам, которые клиент может вносить на свой счёт, естественно эти суммы не были превышены.
Также я подробно объяснила специалисту, что вкладчик не вносит деньги, а делает перевод со своего вклада «Пенсионный», который открыт в одном из офисов
г. Екатеринбург на свой же вклад «Пенсионный», который открыт в другом офисе нашего же города, то есть делает переводы между своими счетами. Опять же делает их ежемесячно, а не единоразово, по причине ограничительных мер со стороны Банка. Таким образом, перемещение денежных средств происходит
внутри Банка между счетами Вкладчика, что предусмотрено условиями договора банковского вклада.
Более того, согласно п.5.5 Договора банковского вклада «Пенсионный» Банк не определяет и не контролирует направления использования денежных средств Вкладчика, не устанавливает ограничений
прав Вкладчика по распоряжению денежными средствами, находящимися на Счёте вклада.
На это старший бухгалтер сообщила о необходимости написать заявление в Банк с разъяснением, что вкладчик делает переводы между своими счетами. На вопрос почему вкладчик должен писать это заявление, если
все подтверждающие документы находятся в Банке? Ответ не последовал. На вопрос: что будет, если вкладчик не напишет это заявление? Ответ был таков: это ваше дело. Мы вас предупредили.
Официально Банк не сделал никакого запроса вкладчику, всё происходило на уровне устной телефонной
беседы, причём с постоянной ссылкой на ФЗ-115 и на требования Головного офиса.
Более того, например, на вклад «До востребования» можно вносить любые суммы без подтверждения дохода. Тут Банк не вспомнит ФЗ-115 и не запросит подтверждающие документы, так как в этом случае берёт у клиента
деньги практически даром, процент 0,01% годовых. Также не проблема пополнить и другие вклады, процентная ставка по которым, составляет в среднем 6% годовых.
Повышенный интерес у СКБ-Банка пока вызывают только вкладчики-пенсионеры, которых они шантажируют телефонными звонками, просят
принести то, не знаю что, а по сути, просто лишают пенсионеров возможности пополнить вклад на сумму, превышающую размер пении, ведь только такой доход могут подтвердить большинство из них. И такой ажиотаж и живой интерес к пенсионерам видимо вызван процентной ставкой по вкладу «Пенсионный» 2014г.,
которую Банк считает шикарной и требующей существенных доработок.
36/6 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
Хитрый вкладчик наоткрывал Пенсионных вкладов под большую ставку и извращается с пополнением :-D Охреневший СКБ этому препятствует.Вкладчики со стажем СКБ после истории с Патриотами стороной обходит.
Вкладчик докажет через суд,что банк не прав,когда договор вклада уже закончится,если вкладчик
захочет идти в суд :ultra: Проходили уже...
32/2 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
Хитрый вкладчик наоткрывал Пенсионных вкладов под большую ставку и извращается с пополнением
Причем похоже, что пенсионер дефакто является номинальным держателем вкладов (деньги не его (пенса), а тредстартера).
Цитата: От пользователя: Алитет уходит в горы
Также я подробно объяснила специалисту, что вкладчик не вносит деньги, а делает перевод со своего вклада «Пенсионный», который открыт в одном из офисов г. Екатеринбург на свой же вклад «Пенсионный», который открыт в другом офисе нашего же города,
то есть делает переводы между своими счетами. Опять же делает их ежемесячно, а не единоразово, по причине ограничительных мер со стороны Банка. Таким образом, перемещение денежных средств происходит внутри Банка между счетами Вкладчика, что предусмотрено условиями договора банковского вклада.
Какова максимальная сумма пополнения, не подскажете?
13/1 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
если пенсионер гоняет каждый месяц 200-300тр между счетами как Тузка, это действительно выглядит подозрительно
Не гоняет, а переводит с одного счёта на другой (в одном направлении), который ближе к дому. А гонять 200-300 по
"Пенсионному" просто не возможно, максимум 100 тысяч позволил сам Банк, так в чём вопрос к вкладчику? п.5.5. договора банковского вклада даёт вкладчику полные свободы в распоряжении денежными средствами между своими счетами СКБ-Банка. ФЗ-115 распространяется на поступления из вне и прочие случаи. А
72-х летний пенсионер со стажем работы более 40 лет может накопить определённую сумму, не вызывая подозрений у Банка, и имеет право гонять её между своими счетами. О том как он её гоняет Банку известно, так как операции производят сами специалисты Банка. Если в этом случае они нарушают ФЗ-115, то
извиняйте, вопрос в любом случае не к вкладчику.
10/1 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
Причем похоже, что пенсионер дефакто является номинальным держателем вкладов (деньги не его (пенса), а тредстартера).
Об этом история умалчивает, приходя в банк, Вы же не показываете трусы, в которых пришли, а то вдруг тоже не Ваши, а
соседа. Так и со вкладом: есть договор и есть пункт договора 5.5, позволяющий вкладчику делать переводы между своими счетами, открытыми в СКБ-Банке. Деньги не поступают из вне, поэтому такие действия нельзя отнести к ФЗ-115. Но чтобы Вы окончательно не обтекли от домыслов, сообщу, что в нашем случае
- это деньги именно пенсионера-вкладчика, который заработал их честным трудом. Скажу Вам по секрету ведь трудовой стаж многих людей в нашей стране более 40 лет, а суммы на вкладах не миллиарды.
11/2 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
Цитата: МОСКВА, 25 марта. /ТАСС/. Банк России не будет настаивать
на реализации права банков получать от своих клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества до завершения процедуры амнистии капитала. Об этом сообщил заместитель директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ Илья Ясинский, выступая на
конференции "Банковская система России 2016: практические вопросы надзора и регулирования".
"До того периода, пока процедура амнистии капитала не завершена, вряд ли финансовый мониторинг, финансовая разведка, либо Банк России будут настаивать на реализации права банков при определенных
обстоятельствах получать от своих клиентов информацию об источниках происхождения денежных средств и иного имущества", - отметил Ясинский. Он напомнил, что такое право появилось у банков в конце прошлого года.
По его словам, в планах у финансовой разведки и ЦБ до момента истечения
сроков действия амнистии капиталов нет разработки доведения до кредитных организаций каких-то специальных методических рекомендаций по тому, как реализовывать право по получению информации об источниках получения происхождения денежных средств.
Вместе с этим он отметил, что рано или
поздно настанет такой момент, когда это право реализовывать будет необходимо. "Мы планируем подойти к этой работе во втором полугодии 2016 года", - отметил Ясинский.
Подробнее на ТАСС: http://tass.ru/ekonomika/3116713
1/0 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
Повышенный интерес у СКБ-Банка пока вызывают только вкладчики-пенсионеры, которых они шантажируют телефонными звонками, просят принести то, не знаю что, а по сути, просто лишают пенсионеров возможности пополнить вклад на сумму, превышающую размер
пении, ведь только такой доход могут подтвердить большинство из них. И такой ажиотаж и живой интерес к пенсионерам видимо вызван процентной ставкой по вкладу «Пенсионный» 2014г., которую Банк считает шикарной и требующей существенных доработок.
попросите у банка официальное письмо с
требованием донести необходимые по их мнению документы ...
думаю на этом все и закончится .
10/0 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
Цитата: 31 Мар 2016 15:37
попросите у банка официальное письмо с требованием донести необходимые по их мнению документы ...
думаю на этом все и закончится .
та не дадут письма, скажут не обязаны. ставка на то, чтоб усе деньги забрали или не трогали ничего руками.
3/2 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
так и ФЗ-115 не запрещает делать переводы между счетами, более того вклад "Пенсионный" это вклад с расходными и приходными операциями без ограничений, так его позиционирует сам Банк. Или
Банк хочет сейчас негласно заявить, что Вы расходуйте и приходуйте, но по 3-5 тысяч не больше, а то вам - пенсионерам на хлеб не хватит. А мы - СКБ-Банк так и будем заявлять, что это пополняемый и с расходными операциями вклад без ограничений. Это просто беспредел. Не для контроля доходов
пенсионеров в сумме до 100 тысяч создан этот закон. Пусть тогда запрашивают информацию о доходах у всех вкладчиков. Что за дискриминация? Это, во-первых, пожилые люди и просто напросто волнуются. А если это сын/дочь делает подарок на день рождение и пополняет вклад отца, то разве это запрещено? Это
же разрешено и что в подтверждение Банку должен предоставить такой вкладчик?
7/3 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
та не дадут письма, скажут не обязаны. ставка на то, чтоб усе деньги забрали или не трогали ничего руками.
оно и понятно, но вклад-то пополняемый и с расходными операциями. И на что у них ставка вкладчика не волнует. Мы хотим пополнять
и расходовать, согласно условиям договора, причём мы-то законопослушны и добропорядочны. А какие этому могут быть доказательства думаю и сам банк не знает. Потому и выбрали именно такой вклад, а не тот, который положил в Банк и забыл. У тех и ставка выше , про который забываешь и не трогаешь.
4/0 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
Так и наличие вклада, денег и их перевод не запрещены. А то банк хочет сделать вид, что у него есть в Банке услуга вклад, но типа Вы вспотеете, если воспользуетесь.)))
3/1 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
Цитата: 31 Мар 2016 19:04
А если это сын/дочь делает подарок на день рождение и пополняет вклад отца, то разве это запрещено? Это же разрешено и что в подтверждение Банку должен предоставить такой вкладчик?
таки не запрещено и разрешено не совсем то же самое. к примеру, валютой
супруги могут, но только по документам.
я бы договорчик-то написал, а то начинаются потом обиды, разводы, распилы имуществ и разные всякие недоразумения.
1/5 |
| Поделиться:
Re: Самоуправство СКБ-Банка над вкладчиками-пенсио...
Внимание! сейчас Вы не авторизованы и не можете подавать сообщения как зарегистрированный пользователь.
Чтобы авторизоваться, нажмите на эту ссылку (после авторизации вы вернетесь на
эту же страницу)
