a. В ТОПе представлены вклады и карты банков, имеющих офисы в Екатеринбурге + Тинькофф
b. В топ не включаются:
1. Вклады не для всех - детские, для старых вкладчиков.
2. Вклады, для которых надо купить какой-то пакет, пай или страховку (ИСЖ - инвестиционное страхование
жизни). Проценты по ним не гарантированы вообще никакие. https://davydov.in/povestka-messendzhery/o-sistema...
Средняя доходность по полисам ИСЖ за девять месяцев 2020 года по 32% договорам составила 0%, по 17% — до 1%, 18% — от 1% до 3% и только 17% — выше.
Внесенные суммы не страхуются АСВ. Банки вообще за них не отвечают.
Могут не отдать и саму сумму https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10940320
3. Вклады, не страхуемые АСВ
4. Подпольные вклады, которых нет на сайте банка
5. Вклады, процент по которым обусловлен дополнительными условиями, например, покупками
6. Банки, не выполняющие объявленные условия
c.
Если у вклада разные процентные ставки для разных сумм, то в ТОПе используется максимальная ставка, страхуемая АСВ.
i. Если проценты начисляются ежемесячно - это не указывается. Если с другой периодичностью - указывается и
процент приравнивается к ежемесячному. Скажем, 6% через год = 5,84% ежемесячно
1. Карты и накопительные счета
а. С расходами по карте (не более 10 тысяч в месяц). Потеря от недополученного кэшбека (за исключением Солидарности и Уралсиба) съедает большую часть
процентов!
9. Дебетовые карты с максимальным кэш-беком при крупных расходах.
1. Сити Приорити https://www.citibank.ru/russia/citipriority/rus/de... 1% баллами и 2%
за АЗС и кафе. 15 000 баллов меняется на 75 тыс руб. То есть при расходе около 1,5 млн кэшбек более 5% на процент расходов в категории. Если в категории 4% расходов - кэшбек 5,2% Если 10% - 5,5% Срок жизни баллов год. То есть нужно тратить около 125т в мес, иначе баллы сгорят. Карта бесплатная при
расходах от 75т в мес, иначе 300 р в мес. Лимита нет. Неработающим и пенсионерам не дают. Требуют подтверждать расходы НДФЛ-2
2. Уралсиб. Приоритет. 2% баллами. Бесплатна при расходах от 80 тыс в мес. Или 3 тыс в мес. 20 тыс баллов меняют на 50 тыс руб не чаще, чем раз в год и не ранее, чем
через полгода. То есть кэшбек 5%. https://www.uralsib.ru/premium/cards/paket-uslug-p...
и https://bonus.uralsib.ru/ Лимит 4 тыс баллов в месяц (по карте, а их может быть до 7)
10. Дебетовые карты с максимальным кэшбеком при обычных расходах
1. Солидарность. Карта системы Юнион пэй. 5% за все
покупки свыше 5 тысяч в месяц. То есть при покупках на 20 тысяч будет 750₽ или 3,75%. Не более 5 тысяч в месяц. Бесплатно при покупках от 7 тысяч в месяц https://solid.ru/retail/cards/debit-card/unionpay-...
2. Уралсиб. Прибыль. 2% баллами. Не чаще, чем раз в год и не ранее, чем через полгода, можно 6000 баллов поменять на
9000р. То есть кэшбек 3%. Бесплатна при неснижаемом 5 тыс или расходах 1 тыс в мес https://www.uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/debeto...
3. Открытие. 2% за все (при наличии покупок в и-банке). Либо 1% за все + 5% в категории. Менее 100 баллов в месяц сгорают. Лимит 3000 в месяц.
За остаток на счетах (в том числе
брокерских) и вкладах от 500 тыс 3% за все либо 1% за все +11% за категорию. Лимит 5000 в мес. При остатке от 2 млн 4% за все либо 1% за все +11% за категорию. Лимит 15 тысяч в месяц https://www.open.ru/storage/files/tariff_opencard_...
4. Азиатско-Тихоокеанский. Карта кэшбек. 2% при расходах от 20 тыс. Либо 5-10% по
категориям. Но 20 тыс надо истратить без кэшбека. Лимит 2000 в месяц. Карта бесплатная. https://www.atb.su/cards/debit/cash-back-karta/
5. СКБ банк. Универсальная карта. 1% за все и 3% за одну из трёх категорий: СУПЕРМАРКЕТЫ, кафе или АЗС. На 2 другие 0%. Еще 4% за одежду и обувь, или ремонт. И 5% за цветы или досуг или
транспорт. И по 150 приветственных баллов. Не более 3 тыс в месяц. Карта стоит 130р в месяц. Бесплатно при наличии вклада, либо неснижаемый 30 тыс и покупки 15000, либо отсутствие покупок, либо кредит https://skbbank.ru/chastnym-licam/karty/icard и https://cdn.skbbank.ru/files/uslovia_bonusnoi_prog...
6. Промсвязьбанк. Твой кэшбек. 1% за все (до 1500 в месяц) +
повышенный по любым 3 категориям (в сумме до 1500 в месяц). 2% СУПЕРМАРКЕТЫ. 3% АЗС. 5% кафе, аптеки. Есть другие категории. Бесплатная при расходах от 5 тыс в мес. https://www.psbank.ru/Personal/DebetCards/YourCash... И https://www.psbank.ru/-/media/Files/Personal/Every...
7. Кредит Европа банк. Карта плюсов CARD PLUS. 1% и 5% за рестораны И АЗС кроме онлайн
покупок Первый год бесплатно, далее 499р в год . Не более 4 тыс в мес https://www.crediteurope.ru/privately/raschetnaya_...
8. АкБарс Generation. 10% за АЗС, такси, паркинги. Не более 1000 в месяц. 5% за развлечения (кино, театры, концерты). 1% за прочее. В сумме не более 4000 в месяц. Расходы в категориях не должны превышать
обычные больше, чем в 2 раза. Карта бесплатная при расходах от 15 тыс в мес. Иначе 149р в мес https://www.akbars.ru/individuals/cards/generation...
9. ВУЗ. Классика. 3% за СУПЕРМАРКЕТЫ и аптеки (остальное 0) при расходах от 5 тыс в мес. Лимит 1 тыс в мес. Карта стоит 69р в мес+ 69р смс https://www.vuzbank.ru/chastnym-klientam/karty/deb...
10. РСХБ. Своя
карта. Включая мобильники и коммуналку. 4% баллами при расходах от 75т в мес, 3% при расходах 30-75 тыс, 2% меньше 30. https://retail.rshb.ru/cards/svoya-debet/?utm_sour...
11. МТС деньги Weekend. 1% за все + 5% кафе, такси, кино. Раз в неделю. Не более 3 тыс в мес. Выпуск 299р. Обслуживание 99р в мес. Бесплатно при покупках от 15
тыс в мес или НСО 30 тыс (за 4%) https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/karti/debet-...
11. Кредитные карты
1. Уралсиб. Карты к Пакету Приоритет. Кэшбек 2% баллами. Бесплатна при расходах от 80 тыс в мес. Или 3 тыс в мес. 20 тыс баллов меняют на 50 тыс руб не чаще, чем раз в год и не ранее чем через
полгода. То есть кэшбек 5%. Лимит 4 тыс в месяц на карту, а их может быть до 7 https://www.uralsib.ru/premium/cards/paket-uslug-p... и https://bonus.uralsib.ru/
И Энерджинс с кредитной линией. 2% баллами. Не чаще, чем раз в год и не ранее чем через полгода, можно 6000 баллов поменять на 9000р. То есть кэшбек 3%. Бесплатная при расходах от 10т
в мес Иначе 99р в мес https://www.uralsib.ru/karty-i-pakety-uslug/kredit...
2. РСХБ. Своя карта. Включая мобильники и коммуналку. 4% баллами при расходах от 75т в мес, 3% при расходах 30-75 тыс, 2% меньше 30. https://www.rshb.ru/natural/loans/creditcard/own/
3. Газпромбанк. Умная карта. 4% милями при расходах от 75 тыс. Но не более 3 тыс в мес. То есть
тратить надо ровно 75 тыс в мес :-)https://www.gazprombank.ru/personal/cards/4594717/...
4. Ренессанс. 365. 3% при расходах 75-100т в мес. Лимит 3 тыс в месяц https://www.rencredit.ru/cards/creditcard365/
5. Промсвязьбанк. Двойной кэшбек. 1% за все + 1% за пополнение + повышенный по категориям банка. Надо тратить не менее 10 тыс в мес. Только за счет
кредитных средств. Кэшбек не более 2 тыс в мес. Стоит 990р в год https://www.psbank.ru/Personal/Everyday/CreditCard...
6. Открытие. 2% за все (при наличии покупок в и-банке). Либо 1% за все + 5% в категории. Менее 100 баллов в месяц сгорают. Лимит 3000 в месяц.
За остаток на счетах (в том числе брокерских) и вкладах от
500 тыс 3% за все либо 1% за все +11% за категорию. Лимит 5000 в мес. При остатке от 2 млн 4% за все либо 1% за все +11% за категорию. Лимит 15 тысяч в месяц https://cdn.open.ru/storage/files/tariff_opencard_...
7. Азиатско-Тихоокеанский. Универсальная карта. 2% за все. Либо 5-10% по категориям. Тратить не менее 5 тысяч в
месяц для 2% и 15 тыс для 5-10%. Лимит 2 тыс в мес. Карта бесплатная https://www.atb.su/cards/credit/universalnaya-kart...
8. Восточный. Кэшбек. 2% при расходах от 10 тыс в мес. Не более 2 тыс в мес. Либо 1% за все + повышенный по категориям. Не более 1000 в мес и не менее 50% нужно потратить с 1%. Выпуск стоит 1000₽
https://www.vostbank.ru/client/credit-card/keshbek...
9. МТС деньги Weekend. 1% за все + 5% кафе, такси, кино. Раз в неделю. Не более 3 тыс в мес. Карта стоит 1200 в год https://www.mtsbank.ru/chastnim-licam/karti/credit...
БЕСПЛАТНО
Через систему быстрых платежей не менее 100 тысяч в месяц. Некоторые банки больше:
1. Авангард: 75к/раз, 300к/день, 1.5 млн/мес.
2. БКС Банк - 100к/день.
3. Всероссийский банк развития регионов: 50к/раз, 100к/день, 300к/мес.
4. Дом. РФ -
300к/день, 1 млн/мес; для премиальных клиентов 500к/день, 1.5 млн/мес.
5. Кредит Европа Банк: 100к/день, 1 млн/мес.
6. Открытие: 150к/раз, 1.5 млн/мес.
7. ОТП: 1 млн руб/мес.
8. Русский Стандарт: 150к/день; 4.5 млн/мес
9. Совкомбанк: 30к/день с одного счёта
10. Тинькофф Банк: 150к/раз, 1.5 млн/мес (не более 20 раз/сутки).
11. Хоум Кредит - 500к/сутки.
12. Локо банк. Не позднее 3 месяцев после окончания вклада - всю сумму
13. МТС банк: 600к/день, 1,5 млн/мес
14. Сити: 100к/раз, дальнейшее зависит от Пакета услуг (500-1500
в день, 1-2 млн в мес)
Банки, которые ввели дополнительные лимиты к требуемым ЦБ 100 тыс в мес
1. Сбербанк. 50т в день
2. Ренессанс. 40
3. Совкомбанк 30
4. УБРиР 20
1. УБРиР и ВУЗ 1,5% минимум 50р
2. Промсвязьбанк 1,5%
минимум 30р
3. Русский Стандарт 2% минимум 50р
4. Авангард 1% минимум 30р
5. СДМ 1,3% минимум 45р
6. Уралсиб 1,5% минимум 60р
7. Зенит 1,25% минимум 50р
8. КЕБ. 1,5% минимум 30р
9. СКБ 1,5% минимум 100р
10. Мегафон. 1,99%
11. Тинькофф.
Яндекс плюс. 2% минимум 90р
12. Кольцо Урала. 1,25% минимум 50р
13. Яндекс.Деньги. 3%, минимум 100р
14. Газпромбанк. 2% минимум 30р
15, МКБ. 1% минимум 50р
За вытягивание НА свою карту берут
1. Примсоцбанк. 50р + 1,5%
2. Росгосстрах
0,5%, минимум 30р
3. Пойдем. С Мастеркарда 0,8%, с Визы и Мира 2%
4. Авангард. 0,5%, минимум 30р
5. Солидарность. 1,1%, минимум 50р
