С понедельника, 28 декабря, всем россиянам, чтобы обменять больше 15 тысяч рублей на доллары, нужно будет пройти дополнительную идентификацию и, кроме предъявления паспорта, заполнить специальную анкету. В бланке должны будут фигурировать фамилия, имя и отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, ИНН, место жительства, а также другие сведения, как говорится в постановлении ЦБ, "по усмотрению кредитной организации".
"Законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путём заполнения анкет, опросных листов и т.п. Положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма", – сообщается в положении Центрального банка России.
В банках с уверенностью говорят, что граждане не должны заметить каких-то перемен. Для клиентов, совершающих операции по обмену наличной иностранной валюты, не изменится ничего, отмечают в СКБ-Банке.
– Клиент при совершении операций на сумму свыше 15 тысяч рублей, как и раньше, предъявляет паспорт, а ту самую анкету, о которой идёт речь в сообщении Банка России, заполняет сам банк. Даже не кассир – анкета будет формироваться в информационной системе банка автоматически. Таким образом, клиенты не почувствуют никаких изменений при обслуживании, – отметили в пресс-службе СКБ-банка.
– В банке "Кольцо Урала" уже достаточно продолжительное время применяются требования, о которых идёт речь. По этой причине никаких ограничений или изменений в работе банковских обменников не предвидится. Разница в том, что ранее существующая анкета применялась для идентификации клиентов, оперирующими крупными суммами от 600 тысяч рублей, а в ближайшем будущем речь пойдёт об операциях с суммами свыше 15 тысяч рублей, – рассказывает начальник отдела валютно-финансовых операций банка "Кольцо Урала" Игорь Нестерович.
В Райффайзенбанке также подтвердили, что использовали подобные анкеты для совершения транзакций и раньше.
– Подобную анкету мы использовали и ранее согласно требованиям законодательства РФ в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Так же, как и раньше, человеку понадобится только паспорт, чтобы обменять валюту на сумму свыше 15 тысяч рублей. Анкету с идентификационной информацией банк заполняет сам на основании информации, полученной от клиента, – пояснили в пресс-службе Райффайзенбанка.
Фото: Павел СМЕРТИН / ТАСС.