СБЕРБАНК блокирует счета карт и просит доказать законность денег

Question

ВНИМАНИЕ! Сбербанк начал яростно исполнять Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ
т.е. у вас могут заблокировать карты и онлайн банк без предупреждения если:
- вам на карту пришли деньги от юр.лица
- вам поступают на карту деньги от разных физ. лиц 
- вы пополняете свой счёт карты крупную сумму

Для разблокировки от вас потребуют документы подтверждающие законность сделки , экономическую целесообразность и источник дохода.

У меня лично заблокировали 30 сентября карту , сославшись на 115 фз. Думается я такой не один.Будьте бдительны у кого нет документов подтверждающих законность денег.  8(

мудрец · Accepted Answer

банк коммерческая структура , и заниматься расследованиием откуда ? и на что ? не их дело. на то есть свои органы гос.власти.  
так если дело пойдет, супермаркеты при покупке 1 кг картошки начнут спрашивать откуда деньги и только потом продавать

Diving Instruktor · Answer

вы лучше поделитесь с народом, что за перечисление от юрика, кроме зряплаты )
а то наводите тень на плетень

abzi_96 · Answer

Под 115 фз банки вольны делать с клиентами все что угодно, закон предоставляет широкие полномочия. Если не подтвердите происхождение средств, то скажут забирайте деньги и досвидания. И больше в данном банке Вам делать нечего. Скоро ЦБ будет рассылать списки с ю.л. И Ф.л. По банкам, вот так влёгкую можно себе запороть всю финансовую жизнь. 
Под 115 фз очень часто подпадаю новые клиенты, Вы такой? Я по 2 и 3 пункту периодически очень активно себя веду, вопросов не было.

Bush007 · Answer

Какой из трёх перечисленных признаков у вас?

Diving Instruktor · Answer

могу лишь только предположить два варианта:
либо то юрлицо скупило остатки кирпича у полгорода физиков )))  :-D 
либо вы слишком часто получаете деньги от юриков непонятно за что, а объяснять не хотите  :ultra: 
без обид  ;-)

Bush007 · Answer

Предполагаю, что в вашем договоре есть пункт, разрешающий банку списывать очередной пропущенный платёж с любых ваших счетов в этом банке. Уверен, что блокировка при этом не будет иметь значения

Diving Instruktor · Answer

условия в стране меняются, сложно этого не замечать
банку проще перестать вас обслуживать, чем объясняться перед органами

мудрец · Answer

народ начинают кошмарить,  вынуждают деньги хранить в банках "трехлитровых"  и везде рассчитываться кэшем

Diving Instruktor · Answer

:-D

мудрец · Answer

после такого случая я кредит также не возмьму в данном банке.

мудрец · Answer

тут сама суть вопроса важна. доверия нет банку.
платежи могут быть разные . например остался со строительства паллет кирпича продал его фирме , они мне деньги на карту перевели. А  банк раз и блокирнул и иди доказывай что ты не верблюд. трать свое время и нервы

мудрец · Answer

дебетовую карту блокернули и все денежные средства на ней

Австралиец_S · Answer

минимум половине банков деньги физиков не нужны, у них и так избыток ликвидности, а 2ю половину банков прикроют в течение пары лет
не надо строить иллюзий

мудрец · Answer

первый

мудрец · Answer

все заблокировали . интернет банк , онлайн банк. Оставили только кредитку. ей пока и расплачиваюсь

мудрец · Answer

кредитка рабочая , пополняй через банкомат или кассу

мудрец · Answer

если народ начнет уходить и закрывать счета и вклады , банк точно от этого не выйграет.

Bush007 · Answer

А можете разъяснить суть операции, за что деньги получены?

Diving Instruktor · Answer

мудрец, ты не обижайся  ;-) 
проще всего заниматься незаконными операциями, прикрываясь фразами про незнание
что мешало перед переводом принести в банк подписанный договор?  :ultra: 
сумма, как понимаю, была небольшая
и не было бы сейчас страданий   :beach: