Центробанк учит банки бороться с отмыванием грязных денег

Центробанк России рекомендует усилить контроль за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг и валюты. Для чего это делается, рассказывает Юлия Морозова, начальник Отдела правового обеспечения банковских операций и гражданско-правовых сделок СКБ-банка.

Центробанк накануне издал письмо, в котором содержатся методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты.

В этом письме дано описание некоторых используемых схем проведения операций, характер которых дает основание предполагать, что целью осуществления указанных схем является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Кроме того, рассмотрены возможные случаи совершения операций с наличной иностранной валютой, а также приобретения физическим лицом ценных бумаг с использованием банковского, депозитного счета или с использованием банковских карт.