На Урале нашли финансовую пирамиду. Как устроена схема

Сотрудники Банка России нашли компанию, работающую по принципам финансовой пирамиды. Ее клиентам обещали бонусы, которые якобы можно обменять на сертификаты известных маркетплейсов. Рассказываем, как устроена схема.

Речь идет о проекте Deep Cashback от удмуртской компании «Добролайф», рассказали E1.RU в пресс-службе Уральского ГУ Банка России. Фирма работает в интернете, так что может быть опасна для всех.

Суть проекта в том, чтобы клиенты присоединялись к программе лояльности и покупали карты, за которые просят от 5 до 100 тысяч рублей. На эту карту обещают начислять бонусы, их размер может в 5–10 раз превышать стоимость карты. Если человек привлекает в проект новых участников, он получает еще больше баллов. Эти бонусы, как уверяют создатели проекта, можно обменять на сертификаты известных маркетплейсов.

У Deep Cashback нет собственных офисов, но его представители активно рекламируют проект, устраивая в разных городах встречи с местными жителями. Фото с этих встреч потом публикуются в интернете.

По данным регулятора, фирма не ведет реальной деятельности, а значит, не может гарантировать обещанный доход. Кроме того, сами маркетплейсы не подтверждают наличие партнерских соглашений с Deep Cashback. Его внесли в предупредительный список Банка России как компанию с признаками финансовой пирамиды.

«Проект строится на принципах сетевого маркетинга. Выплаты делаются за счет средств новых участников. Deep Cashback не заключает с пользователями какие-либо договоры о привлечении денег, а всё общение с клиентами ведет через „Телеграм“. Когда человек пытается вывести средства, администраторы канала ссылаются на временные технические сложности, а потом и вовсе перестают отвечать», — отметил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Уральского ГУ Банка России Владимир Хименко.

Добавим, что проверить, легально ли работает та или иная финансовая организация, можно на сайте Центробанка.

Это уже не первый подобный случай. Ранее мы рассказывали о компании Lemon Mall, клиентам которой предлагают инвестировать в создание маркетплейса и обещают высокие доходы.

До этого в Екатеринбурге нашли компанию, которая предлагала клиентам «инвестировать» в аренду пауэрбанков и делала выплаты старым участникам за счет денег новичков.

Почитайте также о финансовой пирамиде для детей и подростков, которую мошенники построили, обещая заработок за «прослушивание музыки».