Педагога из Екатеринбурга развели в мессенджере с помощью красавца — британской модели нижнего белья

— Сколько раз я отшивала мошенников: разных майоров МВД, ФСБ, фальшивых сотрудников МФЦ, которые просили назвать код. Помню, как-то звонят: нужно обновить ваши данные, а я им: вышлите уведомление Почтой России. Долго? Я не тороплюсь. В общем, думала, что всё знаю про мошеннические схемы. Но про «мой» развод я не слышала.

Оксана — педагог по образованию — недавно стала жертвой мошенников. Ее «развели» лжеброкеры. Она потеряла полтора миллиона, влезла в долги в МФО под огромные проценты.

Всё началось с переписки на сервисе знакомств «ВКонтакте». Его звали Кирилл Ливенский, 46 лет, ровесник Оксаны, на фото был в пиджаке и с серьезным видом. В начале сентября мужчина написал ей со своей страницы.

— Сказал, что у него бизнес, связанный с машинами. Что сам он тоже из Екатеринбурга, сейчас в командировке в Питере, но скоро вернется, и «мы обязательно встретимся», — рассказывает Оксана.

Так и начали общаться. Кирилл рассказал Оксане, что, кроме машин, он еще зарабатывает на криптовалюте. Предложил попробовать и ей. Оксана по профессии педагог, на тот момент работала методистом в учебном заведении, про криптовалюту знала немного: самое общее — что это биткоины.

Сначала Оксана отказывалась, объясняла, что не разбирается, но он убеждал, что ничего сложного. Отказать было как-то неудобно, ведь у них совсем скоро должно было пройти первое свидание. Кирилл буквально на днях возвращался в Екатеринбург из командировки и уже «забронировал столик на ужин» в ресторане в «Высоцком». 

Кирилл объяснил первые шаги на криптобирже: нужно внести 200 долларов — десять тысяч рублей, приобрести на эту сумму криптовалюту. Оксана перевела деньги на личную карту какой-то Анастасии, купила крипторубли, ей действительно открыли криптокошелек, скинули ссылки на «Мекс» и на «Oкс» — это криптовалютные биржи. Оксана продолжает:

— А потом Кирилл рассказал, что у него есть знакомый брокер Антон Викторович из Москвы, очень продвинутый. Он как раз набирает группу, проводит обучение.

Оксана снова попыталась отказаться: мол, это ей не надо, но в итоге попала в ученики к Антону Викторовичу. Группа начинающих брокеров была в телеграме. Кроме Оксаны, обучение проходили две девушки из Москвы с эффектными фото на аватарках и молодой человек из Дагестана.

Началось обучение, пошли тренинги. Антон Викторович в «кружочках» объяснял про биржи, ступеньки, падения курса, рассказывал про биткоины — для Оксаны всё это было ново.

С Антоном Викторовичем она общалась лично в мессенджере. Он выслал ей свое фото, рассказал, что ему 35 лет. Часто созванивались там же, он звонил всегда сам, его телефон был скрыт, а их общий знакомый Кирилл вдруг пропал с горизонтов, свидание в ресторане так и не состоялось, Он написал Оксане, что его взломали мошенники, и удалил свою страницу во «ВКонтакте».

Оксана пыталась узнать у Антона, куда исчез Кирилл, но тот ничего не знал: мол, близко не знакомы, это один из его многочисленных партнеров. А екатеринбурженка продолжала проходить обучение. Правда в какой-то момент насторожилась, что Антон с фото, которое он выслал ей, не похож на себя в кружках с тренингов — как будто это разные люди. Но он успокоил: дескать, фото давние. Учеба продолжилась.

Антон объяснил: чтобы начать зарабатывать на бирже, нужно купить криптовалюты минимум на 300 тысяч, но лучше на 500 или 800 тысяч.

Оксана поддалась убедительным словам «брокера», взяла в банке кредит на 311 тысяч рублей под залог квартиры. Вернуть рассчитывала через несколько дней. Антон объяснил, что за это время накапают дивиденды и она сможет снять уже 500 тысяч.

Оксана обменяла рубли на криптовалюту во вполне легальном обменнике в Екатеринбурге на улице Декабристов. Адрес ей скинул Антон. Она пришла туда с паспортом, рубли ей перевели на ее криптокошелек. Всё это усыпило бдительность женщины.

— Через несколько дней я собиралась вывести деньги вместе с дивидендами, нужно было срочно гасить кредит. Антон предупредил: перед тем как вывести деньги, нужно пройти «процедуру верификации» — подтвердить, что я — это я. Мне позвонил сотрудник комиссии по международным переводам, так он представился. Сказал, что нужно ответить на их вопросы. Спросил, каким образом я завела кошелек, не было ли воздействия, какими платежными системами я пользуюсь, — Оксана ответила на все вопросы, но ей объявили, что процедуру она не прошла. На вопрос, что делать, ответили, что нужно провести некую «процедуру холдирования».

Для «процедуры холдирования» нужно было внести на криптокошелек 200 тысяч. Эти деньги Оксана насобирала со своей кредитки и заняла у друзей. Никому ничего не говорила, Антон Викторович предупредил, что разглашать информацию третьим лицам запрещено. Двести тысяч рублей она снова обменяла на крипту через городской обменник и положила на свой криптокошелек.

— А дальше я всё делала по инструкции — через демонстрацию экрана в мессенджере при личном общении. Вот, говорит, заходим в «Окс» и в «Мекс», переводим крипторубли с кошелька, теперь запрашиваем путь на вывод денег, всё я делала по его инструкции… — рассказывает Оксана.

После «холдирования» снова была неудачная «верификация», а потом Оксане объявили, что нужно «провести зеркальную транзакцию» — уже на 500 тысяч.

Со своими проблемами Оксана была не одинока. У остальных участников тренинга также никак не получалось пройти «верификацию». Все делились планами, где будут занимать, доставать деньги. Но потом пошли радостные сообщения, что у них всё получилось, вывели «деньги с дивидендами».

Оксана же была в панике, ей уже не нужны были никакие «дивиденды», она умоляла просто вернуть ей уже вложенные деньги, чтобы срочно расплатиться с долгами. Но очередной позвонивший ей «специалист по международным переводам», уверял, что так нельзя. Мол, для вывода нужно внести еще сумму.

— Снова созвонились с Антоном, говорю: это похоже на кидалово, — Оксана тогда еще не подозревала Антона, — успокоил: не переживай. Он тогда втерся мне в доверие. Говорил: скоро я к тебе приеду, ты мне понравилась, я с девушкой разошелся, мне нужна домашняя женщина. Чтобы мне помочь, он якобы внес свои 60 тысяч куда-то на мои счета, потом сообщил, что его за это заблокировали на бирже, а когда разблокируют, неизвестно. Жаловался, что у него осталось всего 100 тысяч, их ему хватит лишь на три дня, и как жить дальше, не знает. Потом, чтобы помочь, скинул мне огромный список микрокредитных организаций: мол, давай попробуем взять там кредит.

В итоге Оксана набрала микрокредитов в 23 организациях из списка «брокера». В общей сложности за три недели «биржевого курса» она потеряла полтора миллиона, перевела их в крипту и отправила куда-то по инструкциям Антона.

Когда занимать было уже негде, Антон убеждал обратиться к родителям, чтобы те взяли для Оксаны кредит для очередной «процедуры холдирования»; к счастью, она наотрез отказалась. После этого «брокер» пропал со связи, а чат тренингов исчез. Женщина наконец поняла, что все эти московские красотки и парень из Дагестана — подстава, и за этим стоят мошенники.

Оксана обратилась в полицию. Было возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество», женщину признали потерпевшей. Она предоставила в полицию скрины переписок, фотографии Кирилла и Антона. В полиции, кстати, предположили, что все снимки были сделаны с помощью нейросети. Впрочем, оказалось, что мошенники особо и не заморачивались с ИИ.

Мы сами проверили фотографии через открытые источники. «Кирилл» оказался владельцем компании по ремонту квартир из Омска, спортсменом и семьянином. Судя по всему, фото украли с его открытой страницы во «ВКонтакте». Брокер «Антон Викторович» — британская модель по имени Самуэль Зинкевич, он рекламирует у себя в соцсети нижнее белье, футболки и прочую одежду. А «кружочки» в чате, возможно, были скачаны с какого-то другого брокерского ресурса, в них была лишь общая информация про биржи. Инструкции лжеброкер давал только в личном общении в том же мессенджере.

Сейчас у Оксаны начался следующий этап бед. На нее начали охотиться коллекторы. Первые месяцы она пыталась как-то платить — где-то пять тысяч, где-то десять.

Чтобы выбраться из долговой ямы, Оксана стала подрабатывать уборщицей, мыла подъезды. Стала делать домашние сладости на продажу.

— Я тогда неделю жила на 500 рублей, растягивала пачку макарон на несколько дней. На нервной почве обострились все старые заболевания, последствия прежних спортивных травм: я занималась лыжными гонками. Спина не разгибалась, но нужно было мыть полы.

Повезло, что хозяйка клининговой компании, где подрабатывала женщина, узнав про ее беду, помогла — предложила должность помощника. Там как раз искали заместителя, а у Оксаны два высших образования. Она ушла из колледжа, чтобы хотя бы ежемесячно оплачивать 60 тысяч банковского кредита, по которому залогом была ее квартира. Но платить всем МФО было нереально. Пошли просрочки.

Причем, по словам екатеринбурженки, с нее требовали долги еще несколько микрофинансовых организаций, в которые она даже не обращалась. Суммы там совсем небольшие, но проценты и пени огромные. Такое действительно бывает, когда на людей навешивают кредиты втемную, используя их паспортные данные. А Оксана пересылала мошенникам для «процедуры верификации» и скан своего паспорта, и свое фото.

Она направила в МФО документы, что является потерпевшей по уголовному делу. В нескольких организациях заявление рассмотрели, причем в ее пользу: провели проверку и остановили взыскание. Но часть МФО передали долги коллекторам. Начались угрозы, звонки начальству на работу, нашли телефоны ее знакомых и подруг. А пени и проценты меж тем всё растут.

Мы передали информацию о действиях коллекторов в Службу судебных приставов Свердловской области, там уже связались с Оксаной. Поясним, что именно приставам можно пожаловаться на возможные незаконные действия коллекторов.

Федеральная служба судебных приставов ведет реестр коллекторских агентств, она уполномочена проводить проверки по обращениям граждан. Закон четко прописывает количество допустимых звонков в день: родственникам, коллегам и знакомым допустимо звонить не более одного раза для уточнения контактов должника. А вот угрозы, порча имущества — уже состав уголовной статьи, этим занимается полиция.

В УМВД по Екатеринбургу сообщили, что расследуют уголовное дело о мошенничестве.

Также полиция в очередной раз напоминает, что мошенники постоянно меняют способы обмана, но при всей изощренности аферистов противодействовать им можно с помощью самых простых правил:

1. Не разговаривать с незнакомцами по телефону.

2. ⁠Не сообщать посторонним никаких персональных данных и кодов.

3. ⁠Не переводить и не передавать деньги неизвестным.

4. ⁠Перепроверять всю поступающую вам по телефону информацию лично.

Мы также рассказывали, как медик из Екатеринбурга лишился двух квартир, пообщавшись с «московской полицией». Его развели по стандартной схеме — там, кстати, тоже просили провести «зеркальную транзакцию», так что, если вы услышите такое предложение по телефону, просто кладите трубку.